值得關注的是，羅明雄還提出了互聯網金融富有“中國特色”的一個趨勢。“金融屬于國家命脈。那么對于中國來說，軍工、能源、金融等行業必定是由國家牢牢掌握的。在這種情況，如果是一家純外資公司或者VIE架構公司，在牌照發放方面，政府主管部門可能會做些考慮，那么到時候如果拿不到牌照，就連競爭的機會都沒有。”羅明雄說，“盡管你很牛，但你沒機會！所以互聯網金融的公司架構體系有可能很難重現互聯網公司那樣幾乎都是美元投資這么一邊倒的形式，這或許也是互聯網金融行業發展的一個必然趨勢。”
以關注“科技金融”為使命的軟交所，在推進企業、投融資和軟件技術發展的同時，順理成章地踏上互聯網金融浪潮。作為軟交所分管科技金融、投融資的副總裁，羅明雄也是國內首家由企業運營的“軟交所互聯網金融實驗室”的創始人，這一機構還將培養互聯網金融人才培養作為目標之一，其聯合國培機構于9月26日-29日舉辦的“首期互聯網金融高級人才研修班”吸引了來自全國各地的100余名學員，未來將每月舉辦一期，似乎意在成為中國互聯網金融的“黃埔”，持續性的為新興的互聯網金融行業培養優秀人才；而“實驗室”的另外兩個重要任務，一方面是依托軟交所系基金對一些創新型互聯網金融企業進行直接投資，促進行業快速健康發展；另外一方面就是配合北京市金融局、北京市經信委、海淀區金融辦等相關政府部門，積極開展政策、法規的研究，為相關決策層提供政策制定參考。
《財經》新媒體：為什么互聯網金融現在這么“火”？ 羅明雄：因為這是一個非常好的屌絲逆襲的機會。目前整個銀行業的利潤的確太高了。我了解到的信息是，很多銀行的普通支行人均年利潤都會達到150萬－200萬，甚至300萬，最高能達到450萬。很難說這種人均利潤水平完全是因為從業人員的高智商及個人努力實現的。
而軟件公司，人均利潤約為5萬－20萬，達到30萬已經“不得了”了。我們假設承認銀行業從業人員是其它行業人員平均智力水平的1.2倍、1.5倍，最高達到2倍，以此推算，銀行業人均利潤達到三、五十萬應該是比較合理的，但現在事實是利潤相差是太明顯了。
也就是說，在這種情況下，資本、人才等等都會向利潤率更高的行業流動。只是以前很多非金融行業的人看金融行業覺得很高貴很專業，離自己很遙遠，現在終于有一次機會，利用互聯網技術，建立網站就可以開展P2P業務，或者進入眾籌領域，以及成為互聯網金融門戶，同時未來還會開展銀行業務的機會。這也就不難理解，為什么互聯網金融現在為什么這么熱，同時也出現了行行爭開銀行的局面。
《財經》新媒體：您曾說過，隨著利率市場化，整個金融業，無論傳統金融機構還是互聯網金融企業，會進入“春秋、戰國”的格局。那么再以后呢，會有“統一”嗎？
羅明雄：應該不會統一。我們可以想象一下，譬如大數據金融領域，阿里小貸目前無疑是NO.1，但是阿里可能把京東、蘇寧“干掉”嗎？不太可能。在第三方支付，除了支付寶，還會有財付通、快錢等等。另外在B2B交易平臺上，除了巨大的阿里巴巴等，慧聰網、馬克多羅網等等同樣做得不錯。
所以說，這跟鬧革命不一樣，鬧革命是純粹的“你死我活”，但市場商業競爭，很難實現徹底消滅后的“統一”。即使極少數巨頭壟斷某一領域，在壟斷之外也還有其它生存空間。
《財經》新媒體：提到P2P平臺等，如果處于“戰國”狀態的話，有一件事令人很擔心，如果有人在各個不同的P2P平臺上貸款，由于各個平臺之間沒有信息共享，結果這個人嚴重“超貸”并攜款出逃了，怎么辦？
羅明雄：這個問題確實很嚴重、很可怕。以我為例，我的身份和資質在任何一個平臺借10萬元錢應該沒有任何問題，那么如果我同時在1000個平臺借到1億元，這就存在著很大的道德風險。而在銀行體系這是不可能的，我在一個銀行貸款100萬之后，就很難在第二個銀行借到100萬。
信息共享這件事的實現，目前從官方到民間，都開始往這方面努力。譬如說作為P2P網貸門戶的網貸之家就在9月26日專門舉辦了“中國互聯網金融行業首次網貸平臺評級發布會” ，旨在為投資者提供客觀的第三方評級服務，幫助投資人進行信貸平臺的優劣區分和選擇。同時，通過類似于網貸之家這種中間平臺，會開始注重黑名單共享。這是一種嘗試和探索的開始，以行業聯盟、行業協會的形式，依托類似征信公司的角色，建立相關的系統。
另外，阿里巴巴也正在探索如何建立一個基于央行個人征信系統之外的，基于互聯網的個人征信系統。
但是真正實現各個平臺的信息共享其實很難、很難。任何P2P平臺都不大愿意把自己的數據拿出來共享，這相當于將自己的客戶信息交出去。所以目前，雖然很多人有推動信息共享的想法，但真正如何著手啟動第一步，困難很多。
黑名單的建立只是能夠去做事后的補救，對于沒有不良記錄的人，比如我超貸1億元之后出逃了，補救已經來不及。因此我個人的看法是這需要隨著某些小規模事件的爆發，產生了一定的影響，在相關政府部門的介入及召集下，才有可能把數據統一起來。 而且，在中國現有體制下，還是由政府出面來做這件事情相對更具有公信力和資源聚集力。目前開始逐漸把P2P平臺的資金的監管在金融辦的監管賬號上進行，客戶與平臺借貸雙方資金的流向都在政府的監管賬戶下，是個很好的開始。未來，隨著P2P發展，實現備案制肯定是種趨勢，那么整體監管就會被提上日程。這可能會是一個緩慢的過程。
《財經》新媒體：您曾說過，隨著利率市場化，整個金融業，無論傳統金融機構還是互聯網金融企業，會進入“春秋、戰國”的格局。那么再以后呢，會有“統一”嗎？
羅明雄：應該不會統一。我們可以想象一下，譬如大數據金融領域，阿里小貸目前無疑是NO.1，但是阿里可能把京東、蘇寧“干掉”嗎？不太可能。在第三方支付，除了支付寶，還會有財付通、快錢等等。另外在B2B交易平臺上，除了巨大的阿里巴巴等，慧聰網、馬克多羅網等等同樣做得不錯。
所以說，這跟鬧革命不一樣，鬧革命是純粹的“你死我活”，但市場商業競爭，很難實現徹底消滅后的“統一”。即使極少數巨頭壟斷某一領域，在壟斷之外也還有其它生存空間。
《財經》新媒體：提到P2P平臺等，如果處于“戰國”狀態的話，有一件事令人很擔心，如果有人在各個不同的P2P平臺上貸款，由于各個平臺之間沒有信息共享，結果這個人嚴重“超貸”并攜款出逃了，怎么辦？
羅明雄：這個問題確實很嚴重、很可怕。以我為例，我的身份和資質在任何一個平臺借10萬元錢應該沒有任何問題，那么如果我同時在1000個平臺借到1億元，這就存在著很大的道德風險。而在銀行體系這是不可能的，我在一個銀行貸款100萬之后，就很難在第二個銀行借到100萬。
信息共享這件事的實現，目前從官方到民間，都開始往這方面努力。譬如說作為P2P網貸門戶的網貸之家就在9月26日專門舉辦了“中國互聯網金融行業首次網貸平臺評級發布會” ，旨在為投資者提供客觀的第三方評級服務，幫助投資人進行信貸平臺的優劣區分和選擇。同時，通過類似于網貸之家這種中間平臺，會開始注重黑名單共享。這是一種嘗試和探索的開始，以行業聯盟、行業協會的形式，依托類似征信公司的角色，建立相關的系統。
另外，阿里巴巴也正在探索如何建立一個基于央行個人征信系統之外的，基于互聯網的個人征信系統。
但是真正實現各個平臺的信息共享其實很難、很難。任何P2P平臺都不大愿意把自己的數據拿出來共享，這相當于將自己的客戶信息交出去。所以目前，雖然很多人有推動信息共享的想法，但真正如何著手啟動第一步，困難很多。
黑名單的建立只是能夠去做事后的補救，對于沒有不良記錄的人，比如我超貸1億元之后出逃了，補救已經來不及。因此我個人的看法是這需要隨著某些小規模事件的爆發，產生了一定的影響，在相關政府部門的介入及召集下，才有可能把數據統一起來。 而且，在中國現有體制下，還是由政府出面來做這件事情相對更具有公信力和資源聚集力。目前開始逐漸把P2P平臺的資金的監管在金融辦的監管賬號上進行，客戶與平臺借貸雙方資金的流向都在政府的監管賬戶下，是個很好的開始。未來，隨著P2P發展，實現備案制肯定是種趨勢，那么整體監管就會被提上日程。這可能會是一個緩慢的過程。
