銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。社會主義市場經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)為倫理經(jīng)濟(jì)，這是發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求，作為社會主義市場條件下的銀行從業(yè)人員也必須恪守其相對獨特和具體的職業(yè)道德原則和規(guī)范，重塑銀行的道德約束，不僅是銀行業(yè)防范道德風(fēng)險的要求，也是商業(yè)銀行提升經(jīng)營管理水平、提高員工職業(yè)素質(zhì)、防范經(jīng)營管理風(fēng)險的要求。

 如何建立道德約束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然產(chǎn)生道德，必須通過強化商業(yè)銀行的內(nèi)部管理即制度性約束，從而搭起法律與道德的橋梁。但管理的制度性約束并不必然升華為道德約束，只有有道德目標(biāo)的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化為道德。

所以，我國的銀行業(yè)必須明確道德建設(shè)的目標(biāo)和內(nèi)涵，在管理的制度化約束加強和細(xì)化的過程中，把道德目標(biāo)和元素作為重要內(nèi)容和取向，形成具有我國特色的、具有民族文化內(nèi)涵的獨具特色的管理體系，要強化銀行從業(yè)人員基本的職業(yè)道德，明確職業(yè)操守，并在制度管理中子以規(guī)定、制約和強化。通過有道德要求的制度性約束，不斷提升和固化道德約束，最終形成道德約束。只有有道德目標(biāo)、道德教化的制度性約束，才是法律基礎(chǔ)上提升和形成道德的基礎(chǔ)。從而在概念上完成了法律、管理、道德的理論和實踐框架。

 

課程內(nèi)容：

一、銀行工作人員法律合規(guī)風(fēng)險概述

（一）什么是銀行法律工作人員合規(guī)風(fēng)險

  1.金融法律風(fēng)險與非金融法律風(fēng)險的區(qū)別

  2.金融法律風(fēng)險與信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和市場風(fēng)險的關(guān)系

3.金融機構(gòu)法律風(fēng)險的種類

  （三）銀行工作人員法律風(fēng)險的發(fā)展趨勢

1.傳統(tǒng)交易與金融法律風(fēng)險

2.電子交易與金融法律風(fēng)險

二、商業(yè)銀行經(jīng)營活動中的法律風(fēng)險及管理

（一）授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理

1.企業(yè)授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理

2.個人授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理

3.同業(yè)授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理

（二）存款結(jié)算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理

1.企業(yè)存款結(jié)算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理

2.個人存款結(jié)算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理

3.同業(yè)存款結(jié)算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理

（三）金融創(chuàng)新的主要法律風(fēng)險及管理

1. 創(chuàng)新金融產(chǎn)品的類別

2. 法律邊緣的確定與法律合規(guī)風(fēng)險控制

3. 風(fēng)險識別及評估

（四）金融消費者權(quán)益保護(hù)的法律風(fēng)險及管理

四、商業(yè)銀行內(nèi)部管理中的法律風(fēng)險及管理

（一）員工勞動關(guān)系中的法律風(fēng)險及管理

1.商業(yè)銀行勞動關(guān)系與非金融企業(yè)的區(qū)別

2.商業(yè)銀行內(nèi)部自然關(guān)聯(lián)人的判定和規(guī)避

3.員工責(zé)任的判定與承擔(dān)

（二）商業(yè)銀行的知識產(chǎn)權(quán)法律問題

（三）商業(yè)銀行的侵權(quán)風(fēng)險防范與管理

五、商業(yè)銀行法律風(fēng)險的管理機制

（一）什么商業(yè)銀行法律風(fēng)險的管理機制

（一）現(xiàn)狀及問題

（三）展望及趨勢