朱少平：不能因暫禁數(shù)字資產(chǎn)交易，影響區(qū)塊鏈的發(fā)展

　　期間，全國人大財經(jīng)委法案室原主任朱少平，對國家網(wǎng)信辦《區(qū)塊鏈信息服務管理辦法》（征求意見稿）提出意見和建議。

　　以下為具體內(nèi)容：

　　很高興參加今天的座談會，我覺得制定這個“辦法”（國家網(wǎng)信辦《區(qū)塊鏈信息服務管理辦法》（征求意見稿））對于促進區(qū)塊鏈研究利用和有關企業(yè)對社會提供優(yōu)質(zhì)的區(qū)塊鏈服務十分必要。

　　我想先就當前區(qū)塊鏈發(fā)展中的幾個問題談點看法，同時就《區(qū)塊鏈信息服務管理辦法》（征求意見稿）提幾點初步意見。

　　01 區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣，有關聯(lián)但不是一個東西

　　區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣雖有關聯(lián)，但仍是兩個不同的東西，不能因暫禁數(shù)字資產(chǎn)交易而影響對區(qū)塊鏈的研究利用。

　　隨著數(shù)字被熱炒，區(qū)塊鏈已為許多人所熟知。由于數(shù)字貨幣交易已于去年九月被管理層暫時禁止，不少人便拿區(qū)塊鏈來說事，甚至以區(qū)塊鏈的名義掩蓋從事非法數(shù)字貨幣交易行為。雖然區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣關系緊密，但它們是完全獨立的兩種東西。

　　嚴格來說，區(qū)塊鏈先于數(shù)字貨幣的產(chǎn)生，它原本只是互聯(lián)網(wǎng)上記載有關數(shù)據(jù)的一種區(qū)塊，存在于互聯(lián)網(wǎng)操作人員的存儲空間，由于比特幣的產(chǎn)生將其用于記載底部計算方法和相關數(shù)據(jù)，特別是被爆炒才使其被人們所熟知。

　　所以，無論怎么理解，區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣都是兩種不同的東西，不能混為一談，更不能因為國家暫時禁止數(shù)字貨幣交易而影響對區(qū)塊鏈的研究利用和發(fā)展。

　　02 區(qū)塊鏈能為企業(yè)、政府廣泛利用

　　一般而言，區(qū)塊鏈中的區(qū)塊可以存儲兩大類數(shù)據(jù)，一是底部算法數(shù)據(jù)，通過這種算法進行區(qū)塊鏈接；二是其他實用數(shù)據(jù)，如企業(yè)、機關、社會組織的產(chǎn)品、技術、客戶、會員等數(shù)據(jù)。

　　由于大多數(shù)人基于數(shù)字貨幣認識的區(qū)塊鏈，從而以為區(qū)塊鏈只能做數(shù)字貨幣，這是一種誤解。其實區(qū)塊鏈中存儲的數(shù)據(jù)，既可以是數(shù)字貨幣的相關信息，也可以是其他應用數(shù)據(jù)，包括企業(yè)、機關、社會組織生產(chǎn)的產(chǎn)品、技術、匯集的客戶、貨源、供應商等。

　　他們把這種數(shù)據(jù)信息存進區(qū)塊鏈，用以保存、溯源、陳列、推廣、交易、防偽和安全等，故而所有企業(yè)，政府機關、社會組織都可以利用區(qū)塊鏈的這種功能，實現(xiàn)自己的上述目的。

　　因此，區(qū)塊鏈技術具有廣泛的應用前景。

　　03 數(shù)字貨幣的四大分類

　　前面談到，區(qū)塊鏈中的區(qū)塊可以存儲兩類不同信息，存成數(shù)字貨幣信息它就是數(shù)字貨幣。

　　數(shù)字貨幣的產(chǎn)生是因為人們在互聯(lián)網(wǎng)物聯(lián)網(wǎng)交易中需要即時支付，此時如有網(wǎng)幣，交易雙方即可當即點擊支付，沒有這種貨幣就只能到網(wǎng)外通過支付寶或網(wǎng)銀等方式進行支付，從而大大降低網(wǎng)絡交易的效率。

　　在這種需求中，中本聰設計出比特幣，但起初只是用作游戲與交易，后逐漸對接商品交易的支付，從而被一些國家的政府機構(gòu)和民間所認可，有的政府，包括我國也開始研究開展監(jiān)管或設計國家的數(shù)字貨幣。

　　在比特幣交易與對接應用場景過程中，若干企業(yè)機構(gòu)也效仿設計其它類似數(shù)字貨幣，并用以融資。這樣一來，數(shù)字貨幣就自然分成四類。

　　第一類即虛擬幣，也就是大家常說的空氣幣；

　　空氣幣嚴格來說沒有任何實際意義，沒有應用場景的虛擬幣都是沒有前途的，遲早都會退出市場。

　　第二類是企業(yè)內(nèi)部幣，比如騰訊公司的Q幣；

　　Q幣因應用廣而發(fā)行量很大，如果把它放到區(qū)塊鏈中就屬于企業(yè)內(nèi)部數(shù)字貨幣。Q幣的應用有兩條：一是只在騰訊公司內(nèi)部使用，二是只用于支付，沒有交易。

　　騰訊的商品交易既可用現(xiàn)金支付，也可把現(xiàn)金換成Q幣支付?，F(xiàn)在航空公司的積分，信用卡積分和一些商場的積分放到區(qū)塊鏈中，也可能成為企業(yè)內(nèi)部數(shù)字貨幣。

　　第三類是融資幣，或稱艾希歐幣；

　　在數(shù)字貨幣發(fā)展中，一些企業(yè)或個人看到數(shù)字貨幣交易中完全虛擬的比特幣等都能拿去交易換錢，即將本企業(yè)的股權(quán)、債權(quán)、某種收益權(quán)、經(jīng)營權(quán)、消費權(quán)或物權(quán)等財產(chǎn)權(quán)設計成數(shù)字貨幣進行交易融資，從而形成所謂的艾希歐。

　　目前國際國內(nèi)對此一直存爭論，由于當時的艾希歐70%、80%是假的，90%炒作過分，國家于去年九月將其全面禁止，以后是否允許要視整頓和政府數(shù)字貨幣的推出情況。

　　第四類即由政府發(fā)行的數(shù)字貨幣；

　　政府發(fā)行數(shù)字貨幣可以有三種情況：一是把本幣的一部分放進區(qū)塊鏈，用于互聯(lián)網(wǎng)交易，如我國政府就可把新發(fā)人民幣的一部分放在區(qū)塊鏈里，我們現(xiàn)在的M2大概是170多萬億，按照10%的話，就是17萬億，現(xiàn)在的增長速度是8.3左右，一年發(fā)行貨幣大概15萬億，拿20%、30%放到區(qū)塊鏈里。

　　現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)交易確實有這個需要，比如現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)上買1萬瓶礦泉水，交易后只能用支付寶或銀聯(lián)卡等進行支付，資金到賬得一天、可能更長。如果交易雙方都有人民幣數(shù)字貨幣賬號，這邊一點一秒鐘到賬，對某些交易來說一天可以做100輪，甚至更多，那得提高多少效率呀。

　　二是政府也可以發(fā)虛擬幣，如泰國、日本就試著發(fā)了這種幣；三是政府還可以把某種資源，如石油、天然氣等，以其物權(quán)為基礎，發(fā)一個石油幣等，委內(nèi)瑞拉國家就發(fā)了石油幣，一個幣相當一桶石油，這是物權(quán)幣。

　　04 關于數(shù)字貨幣的發(fā)展前景

　　由于數(shù)字貨幣在互聯(lián)網(wǎng)物聯(lián)網(wǎng)交易中的必要性，也已產(chǎn)生多年，并有廣泛的基礎，對此我們不能置之不理，也不能簡單地一禁了之，個人認為，應區(qū)別上述數(shù)字貨幣的不同類別，實施不同的政策。

　?、賾M快研究推出人民幣數(shù)字貨幣；

　　據(jù)介紹，目前央行研發(fā)的的數(shù)字貨幣已形成成熟方案，不少地方也設好提款機，就等時機推出。當然，對任何改革方案都有兩種不同意見，估計數(shù)字貨幣也不例外。

　　我個人認為，從每年新增貨幣中拿出5%、10%放到區(qū)塊鏈中試一試影響不大。總之應盡早推出試點，即使出點問題也可以不斷進行完善。

　?、趯τ谄髽I(yè)內(nèi)部數(shù)字貨幣應適當放開，總體應限內(nèi)部兌換支付，競價交易從嚴，且應嚴格審批；

　　目前Q幣沒有交易，也就是說，沒有開設證券交易。將來允不允許？總體應該不允許，這可能是一種政策取向。

　?、蹖τ谔摂M幣，還有其中的“空氣幣”法律規(guī)定是不允許的；

　　總體來說，虛擬幣、特別是空氣幣，是沒有前途的，因為它完全是空的，沒有實物支撐，沒有應用場景，允許存在只能助長投機，與我們的文化不符。

　　有人問，那將來比特幣怎么辦，比特幣將來可能會有限度得到承認，因為它已落實應用埸景，且得到多國企業(yè)甚至政府的承認，但它只是一個特例，類似情況或許還會有幾個，但不會多。而且其地位也會比較特殊，有點類似外匯，又不同于外匯。

　?、荜P于艾希歐；

　　由于我國中小企業(yè)多存在融資難問題，而通過數(shù)字貨幣交易可以進行融資，因而將艾希歐設計成一種新的融資工具是可行的。但由于前段時間存在的問題，應在深入整頓。

　　05 關于區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣的監(jiān)管

　　“辦法”（國家網(wǎng)信辦《區(qū)塊鏈信息服務管理辦法》（征求意見稿））對于區(qū)塊鏈相關業(yè)務的監(jiān)管作了初步規(guī)定，區(qū)塊鏈業(yè)務監(jiān)管實際涉及四方面問題，不同業(yè)務涉及、不同監(jiān)管機關的職責：

　　一、數(shù)字貨幣的貨幣業(yè)務涉及央行職責；

　　從2008年到現(xiàn)在的十年間，比特幣價格上漲1900萬倍，也有說漲了2300萬倍，最高炒到兩萬美元，在此過程中，包括比特幣和一些其他數(shù)字貨幣開始用于交易與支付。

　　比特幣原本是虛擬幣，但經(jīng)過十年實踐，已由完全虛擬幣變成一定程度的實用幣，它的貨幣地位也在多個國家得到確認，我國央行雖沒承認它的地位，只是一種特殊商品，但在海外或極客社區(qū)有人已將其視作貨幣。

　　馬克思在《資本論》中講，貨幣作為一種特殊商品具有五大功能：一是價值尺度，二是支付手段、三是流通手段、四是儲備手段、五是世界貨幣，具備五大功能都應屬貨幣。這些功能比特幣都有，所以央行沒認可也不能完全否定它的某種貨幣職能。

　　不是法定貨幣，又在國際上得到一定認可，國內(nèi)也有許多機構(gòu)與個人使用，特別是當政府數(shù)字貨幣出臺后，勢必涉及本幣數(shù)字貨幣監(jiān)管以及這種幣與其他數(shù)字貨幣的關系，故對數(shù)字貨幣的貨幣功能監(jiān)管可為央行職責。

　　二、類證券交易監(jiān)管；

　　前面講到貨幣的五大功能，嚴格來說它還有一大功能，就是交易功能。幾乎所有做區(qū)塊鏈或交易區(qū)塊鏈產(chǎn)品的，都把它做成貨幣來交易，除了那些大的機構(gòu)做區(qū)塊鏈服務以外，剩下的大多都是做數(shù)字貨幣產(chǎn)品的交易。

　　數(shù)字貨幣交易標的是什么？嚴格來說，本質(zhì)上是類證券。

　　很多人講證券，但講不明白什么是證券，包括有些專業(yè)人士都講不明白，他們以為證券就是股票、債券。其實證券就是一定機構(gòu)發(fā)行的，能夠證明某種財產(chǎn)價值，并能用于轉(zhuǎn)讓或交易的票券。

　　所以證券通常具有四大要素：發(fā)行主體、直接作用、間接作用（即交易或轉(zhuǎn)讓）和載體。

　　證券交易的性質(zhì)即是資產(chǎn)證券化，什么是資產(chǎn)證券化？十八屆三中全會的決定說：在市場經(jīng)濟條件下，所有的生產(chǎn)要素，包括勞動、知識、技術、管理、資本和商品都要進入市場。

　　進入市場的交易模式有六種：協(xié)議轉(zhuǎn)讓、店面交易、會展交易、網(wǎng)絡交易、拍賣交易、證券交易。六種交易最后拿到的結(jié)果就是兩種：實物與證券。所以，只要拿到市場交易，不是當時提貨，交付的基本就是證券。

　　資產(chǎn)證券化指一定的機構(gòu)通過適當方式，把某種暫時不能流動的資產(chǎn)變成證券，通過交易使其流動起來。如股票證券化，就是把一個公司評估5個億，拆成5元/份就是1億股，拆成1元/份就是5億股，把代表這個股份的紙即股權(quán)拿去交易，就是股權(quán)證券化。

　　資產(chǎn)證券化可以做股權(quán)證券化、債權(quán)證券化、特許權(quán)證券化、知識產(chǎn)權(quán)證券化、物權(quán)證券化、保險證券化、期貨證券化等十數(shù)種。

　　現(xiàn)在我國證監(jiān)會70%的精力管股票，20%管期貨，5%管債券，5%管基金，股、債、期、基四大業(yè)務。除此之外基本沒管，但市場一出事，上面交下來才開始管。

　　數(shù)字貨幣由于交易標的不是貨幣區(qū)塊本身，故都應是類證券，所以這種交易只要不是像Q幣那樣用于支付，本質(zhì)上都屬于類證券交易。數(shù)字貨幣的連續(xù)競價交易本質(zhì)上屬于類證券交易，按上述意思理應由證監(jiān)會負責監(jiān)管。

　　由于有的數(shù)字貨幣交易具有兩重性，它既作為證券交易標的，也可以將該標的用于支付或直接用于消費支付。

　　故對這類業(yè)務的監(jiān)管就涉及上述兩大部門，對監(jiān)管職責的設計，應當是以一個機構(gòu)為主，另一個機構(gòu)協(xié)助，即貨幣監(jiān)管職能由央行負責，而證券職能則由證監(jiān)會負責。特別是這類證券監(jiān)管，證監(jiān)會可能要花點工夫深入研究才行。

　　三、區(qū)塊鏈業(yè)務本身的監(jiān)管；

　　區(qū)塊鏈作為互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)存儲介質(zhì)，是互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務的組成部分，它的運營、標準、發(fā)展規(guī)劃，與運營機構(gòu)的關系等，均屬工信部的職責，應由該部負責監(jiān)管。

　　四、區(qū)塊鏈對外服務業(yè)務的監(jiān)管；

　　區(qū)塊鏈服務業(yè)務，即區(qū)塊鏈設計應用企業(yè)對要求其提供區(qū)塊鏈信息存儲等服務的客戶提供的相關服務。對這種業(yè)務的監(jiān)管，包括機構(gòu)的市場準入、服務內(nèi)容、服務標準、合同內(nèi)容、信息安全、安全評估、溯源等。這種業(yè)務的監(jiān)管應為國務院互聯(lián)網(wǎng)信息主管部門。

　　以上是相關業(yè)務在目前體制下的一種自然分工，當然不排除國家出于統(tǒng)一監(jiān)管的需要，通過立法將四方面的職責，統(tǒng)一交給某一個部門。

　　06 關于《辦法》的法律地位

　　剛才有專家提到《辦法》的法律地位，其規(guī)范能否作為執(zhí)法的辦案依據(jù)。亳無疑問，本《辦法》將由國務院網(wǎng)信辦發(fā)布，其地位當屬部門規(guī)章。

　　我國法律除憲法外分四個層次：即基本法與單行法、國務院行政法規(guī)、部門規(guī)章與地方性法規(guī)規(guī)章。

　　嚴格來說，在這個體系中，最權(quán)威的是憲法和法律，其次是行政法規(guī)。一些方面條件不成熟難以出臺法律時，往往先出臺行政法規(guī)，也有些方面制定行政法規(guī)條件不成熟就可能先出臺部門規(guī)章。還有一些部門內(nèi)的管理規(guī)范也會制定為部門規(guī)章。

　　雖然從法律位置次來說，部門規(guī)章效力要低一些。我在職時曾建議部門規(guī)章不要作為法律淵源，但立法法還是把它作為一種法律淵源。

　　所以當一個方面的業(yè)務沒有法律、也沒有行政法規(guī)時，部門規(guī)章同樣具有法律效力。而且部門規(guī)章是國務院部門制定的，它的實施是由該部門的行政權(quán)力作保障。

　　《辦法》將來由國務院網(wǎng)信辦發(fā)布，網(wǎng)信辦是國務院的職能部門，行使國務院授予的權(quán)力，在此范圍內(nèi)可對相關業(yè)務進規(guī)范，作出是否允許，以及對違反規(guī)定的業(yè)務或機構(gòu)作出處罰或取締規(guī)定。從這個意義上講，部門規(guī)章的法律效力顯而易見，同樣可以作為有關機構(gòu)的執(zhí)法依據(jù)。

　　至于有專家提到的區(qū)塊鏈服務中涉及刑法的問題，由于區(qū)塊鏈許多業(yè)務可能牽涉目前國家禁止的數(shù)字貨幣，且其中許多還涉及欺詐，區(qū)塊鏈傳遞泄密內(nèi)容，出賣機密等也可能涉及刑事問題。

　　對此，涉及到《保密法》等法律的問題，完全可以根據(jù)相關法律處理。其他涉及刑事的內(nèi)容也可以在《辦法》中捎帶定一句，“違反本辦法構(gòu)成犯罪的，依照刑法的有關規(guī)定追究責任”就行。

　　07 “辦法”的修改意見

　　對征求意見稿草案只是初看了一遍，提出以下意見，供參考：

　　一、“國務院授權(quán)”不要寫；

　　草案第一條在規(guī)定立法依據(jù)時，《互聯(lián)網(wǎng)信息服務管理辦法》，并列舉了國務院授權(quán)文件。由于該文件是對網(wǎng)信辦機構(gòu)的授權(quán)，由于制訂本辦法是網(wǎng)信辦的法定職責，在此列舉授權(quán)文件可能給人一種底氣不足的感覺，建議將此刪去。

　　二、辦法不宜規(guī)范“節(jié)點”；

　　辦法第二條第三款規(guī)定，本規(guī)定所稱的信息服務，是指向社會提供XX主體和節(jié)點。這個“節(jié)點”是什么？ （指在網(wǎng)絡中參與記賬的節(jié)點，可以是一個服務器），但是，法律只能規(guī)范主體，包括機構(gòu)與個人，節(jié)點不是個人，也不是機構(gòu)，不屬于法律主體，所以辦法不能規(guī)范節(jié)點。

　　三、關于辦法中的“備案制”；

　　草案第四條規(guī)定，區(qū)塊鏈信息服務提供者應當在提供服務之日起十個工作日內(nèi)，向國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室進行區(qū)塊鏈信息服務備案。對區(qū)塊鏈信息服務企業(yè)向社會提供相關服務實行何種監(jiān)管模式需要研究。

　　草案規(guī)定的是“備案”模式，我對備案這個模式有些想法，私募基金監(jiān)管法律規(guī)定的是備案制，但最后做的比審批還嚴，備案時審查能提出150多個問題，那為何叫備案？其實變成了審批，或者叫核準。

　　所以建議對這種業(yè)務要么規(guī)定注冊制，要么規(guī)定其它制度。如果規(guī)定備案制，就要真正做成備案制。嚴格來說，備案就是告訴一聲就行了，備案不影響執(zhí)行。備案機構(gòu)在審查中認為內(nèi)容與法律不符時 要求報備單位糾正時再糾正。

　　如果在沒有履行手續(xù)之前不能做，那就是審批或核準制。所以建議好好討論一下，到底是用審批制，還是備案制或注冊制，其實審批制、核準制基本沒區(qū)別，再就是注冊制。最好不要叫備案制。

　　四、關于具體工作要求與程序的內(nèi)容；

　　草案第四條規(guī)定“國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室根據(jù)實際情況對《備案登記表》進行調(diào)整”，第五條規(guī)定的“發(fā)放備案編號”等都是工作類內(nèi)容，還有一些類似規(guī)定，都屬于內(nèi)部工作要求或程序，建議根本不寫或少寫。

　　五、關于年檢；

　　草案第 5條規(guī)定，“國家每年對備案實行年度審核”。這跟企業(yè)年檢差不多，企業(yè)登記中的年檢都取消了，這樣規(guī)定還要不要？監(jiān)管機關有這個權(quán)利你可以隨時抽查，但還要作為制度要求企業(yè)每年都跑到你這兒來對備案進行審核嗎。

　　而且“依法對區(qū)塊鏈服務備案實行年度審核”，你要審核什么？一般備案或注冊了他就獲得了相關權(quán)利，你再每年審核，一是有無必要，二是你有沒有這個能力。

　　六、關于前置審批；

　　草案第七條規(guī)定，“基于區(qū)塊鏈從事新聞、出版、教育、醫(yī)療保健、藥品和醫(yī)療器械等互聯(lián)網(wǎng)信息服務，依照法律、行政法規(guī)以及國家有關規(guī)定須經(jīng)有關主管部門審核同意的，在履行備案手續(xù)前，應當依法經(jīng)有關主管部門審核同意”，這一規(guī)定中的“審核同意”嚴格來說是前置審批，前置審批建議參考企業(yè)登記做法進行規(guī)定。

　　七、建設將第十五條內(nèi)容分兩條；

　　草案第十五條規(guī)定的是兩個不同的內(nèi)容，一是有關機構(gòu)配合監(jiān)管機關的義務，一是對該機構(gòu)向公眾提供服務的要求。兩方面內(nèi)容性質(zhì)不同，要求也不同，建議分為兩條。

　　八、關于安全評估；

　　草案第十六條規(guī)定“區(qū)塊鏈服務提供者開發(fā)上線新產(chǎn)品、新應用、新功能的，應當按有關規(guī)定報國家和省、自治區(qū)、直轄市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室進行安全評估。”

　　這是否意味著每個鏈都得經(jīng)過評估？安全評估是必要的，但這種評估還要不要經(jīng)過監(jiān)管機關評估。如規(guī)定必須，就意味著每個鏈都要經(jīng)過監(jiān)管機關，這樣的話又類似安全審批。

　　能否規(guī)定每個新產(chǎn)品報備，然后抽查，覺得不合適再干預。而且評估還有個標準問題，依據(jù)標準化法，沒有國家標準，依據(jù)行業(yè)標準，沒有行業(yè)標準，依據(jù)企業(yè)標準。

　　現(xiàn)在多數(shù)區(qū)塊鏈的標準都是企業(yè)標準，企業(yè)自己的標準你如何進行評估，所以這里的內(nèi)容建議直接要求企業(yè)進行備案，監(jiān)管機關收到備案再根據(jù)情況，決定是否組織安全評估。

　　以上是個人的初步意見，供參考。