財(cái)務(wù)公司：數(shù)據(jù)可視助力資金信息化

“作為一個(gè)非銀行金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和大企業(yè)資金司庫(kù)以及商業(yè)信用管理的金融功能組織，財(cái)務(wù)公司已經(jīng)成為一個(gè)舉足輕重的行業(yè)領(lǐng)域和企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)管理的重要環(huán)節(jié)。”中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)相關(guān)人士說(shuō)。

新挑戰(zhàn)：資金管理更趨精細(xì)化

目前，全球500強(qiáng)企業(yè)中有2/3以上都有自己的財(cái)務(wù)公司。另?yè)?jù)《2012-2016年中國(guó)財(cái)務(wù)公司深度調(diào)研與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報(bào)告》顯示，自1987年5月我國(guó)第一家企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司成立以來(lái)，截至2011年末，全國(guó)能源電力、航天航空、石油化工、鋼鐵冶金、機(jī)械制造等關(guān)系國(guó)計(jì)民生的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和各個(gè)重要領(lǐng)域的大型企業(yè)集團(tuán)幾乎都擁有了自己的財(cái)務(wù)公司。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)財(cái)務(wù)公司數(shù)量從1987年的7家增加至2011年末的上百家。不包括委托資產(chǎn)，截至2011年末全國(guó)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)總額將達(dá)到2萬(wàn)億元左右。

國(guó)內(nèi)企業(yè)集團(tuán)越來(lái)越重視財(cái)務(wù)公司在集團(tuán)整體財(cái)務(wù)管理中的作用，通過(guò)合理劃分財(cái)務(wù)公司和集團(tuán)財(cái)務(wù)部的職能，實(shí)現(xiàn)了以財(cái)務(wù)公司為載體的資金籌措集中、資金融通集中、資金運(yùn)作集中。財(cái)務(wù)公司已具備了集約化金融服務(wù)、集團(tuán)化金融管理和產(chǎn)業(yè)鏈化金融支持的功能，已成為企業(yè)集團(tuán)騰飛的翅膀和推動(dòng)金融創(chuàng)新的新生力量。

但是目前很多財(cái)務(wù)公司所服務(wù)的集團(tuán)企業(yè)，在資金管控上仍面臨許多現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，比如多頭開(kāi)戶、資金使用分散等，資金使用效率低下；資金信息質(zhì)量不高或信息不對(duì)稱，缺乏資金監(jiān)管機(jī)制；資金得不到有效配置，整體財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加大等等。因?yàn)檫^(guò)度認(rèn)可“流動(dòng)資金是企業(yè)生存發(fā)展的血脈”的觀點(diǎn)，因此在我國(guó)，很多企業(yè)集團(tuán)并不是缺少資金，而是缺乏對(duì)資金的有效利用，資金閑置浪費(fèi)現(xiàn)象嚴(yán)重。很多企業(yè)集團(tuán)沒(méi)有考慮資金的使用效率，一味追求保有足夠的流動(dòng)資金，使得大批資金在企業(yè)中閑置。國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境一直處于不穩(wěn)定的狀態(tài)之中，在內(nèi)憂外患的形勢(shì)之下，財(cái)務(wù)公司的資金管理被賦予了新的內(nèi)涵，要求管理更精細(xì)。

新機(jī)遇：智能決策助掌資金全局

伴隨自身飛快的發(fā)展和市場(chǎng)環(huán)境的劇烈變化，財(cái)務(wù)公司迎來(lái)了資金管理的新時(shí)期，并在專業(yè)資金管理廠商的支持下逐漸走進(jìn)精細(xì)化時(shí)代。與此同時(shí)，不斷加劇的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，也為財(cái)務(wù)公司的資金管理帶來(lái)了機(jī)會(huì)，資金管理服務(wù)商為贏得更多客戶的認(rèn)同，不斷提高咨詢服務(wù)的專業(yè)性、不斷推陳出新的產(chǎn)品都在一定程度上促進(jìn)與滿足企業(yè)管理升級(jí)的需求。以拜特科技為例，針對(duì)財(cái)務(wù)公司的個(gè)性化需求而推出的決策分析系統(tǒng)，能從宏觀方面反映資金結(jié)算，資金預(yù)算，融資信貸，資金投資，資金效益及資金風(fēng)險(xiǎn)六大方面財(cái)務(wù)資金的狀況，對(duì)所有相關(guān)信息加以匯總，從結(jié)構(gòu)、同比、趨勢(shì)等方面進(jìn)行分析，并進(jìn)行一些指標(biāo)的定量判斷，為各級(jí)業(yè)務(wù)部門在處理資金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)作出基本判斷，避免盲目性。又可供各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)在業(yè)務(wù)審查時(shí)更加精細(xì)化、科學(xué)化，以提高決策的準(zhǔn)確性。

如果把時(shí)間當(dāng)作是一種資源來(lái)看，在保證決策質(zhì)量的前提下，最大限度的減少時(shí)間資源的浪費(fèi)，縮短決策周期，這也是精益化管理理念的要求。當(dāng)然，由于財(cái)資決策事項(xiàng)的重要程度和復(fù)雜程度不同，對(duì)決策時(shí)間的要求必然不同，但我們確實(shí)需要按照精益化管理的思想去完善財(cái)資決策流程，減少不必要的時(shí)間浪費(fèi)。只有這樣才能增強(qiáng)企業(yè)把握時(shí)機(jī)的能力，提升企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力。拜特科技的決策分析系統(tǒng)，無(wú)疑是助力財(cái)務(wù)公司完善決策流程、縮短決策周期的利器。系統(tǒng)用可視化的圖形化界面展示資金數(shù)據(jù)，使決策者能更直觀，更敏銳地捕捉相關(guān)數(shù)據(jù)，掌握全盤情況。

據(jù)悉，該系統(tǒng)已成功在首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司應(yīng)用。該產(chǎn)品一經(jīng)發(fā)布，就引發(fā)了業(yè)內(nèi)的關(guān)注熱潮。在2012年國(guó)際整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不穩(wěn)定，國(guó)內(nèi)企業(yè)也紛紛過(guò)冬的態(tài)勢(shì)下，拜特科技仍以156%的增速，超額完成了上半年的業(yè)績(jī)指標(biāo)。事實(shí)證明，深鉆行業(yè)、勇于創(chuàng)新的公司往往是最被市場(chǎng)青睞的！