積極應(yīng)對(duì)國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng)需加強(qiáng)資金管理

受到美債危機(jī)和歐債危機(jī)的影響，近期，國(guó)際金融市場(chǎng)持續(xù)動(dòng)蕩導(dǎo)致全球各大股票市場(chǎng)持續(xù)下跌，作為全球經(jīng)濟(jì)重要指標(biāo)的摩根士丹利國(guó)際資本指數(shù)更是刷新了2008年10月以來(lái)的最低記錄，有投資者擔(dān)憂(yōu)主權(quán)債務(wù)危機(jī)或?qū)⒁l(fā)全球經(jīng)濟(jì)二次探底。面臨嚴(yán)峻的國(guó)際金融環(huán)境，對(duì)于中國(guó)企業(yè)的投資及資本市場(chǎng)運(yùn)作提出了更高的要求，加強(qiáng)投融資管理水平已經(jīng)迫在眉睫，這也是大型集團(tuán)企業(yè)“走出去”需要提升的關(guān)鍵要素。

近期，國(guó)資委發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)中央企業(yè)財(cái)務(wù)快報(bào)工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》，通知要求，“各中央企業(yè)要進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和預(yù)警分析，充分利用財(cái)務(wù)快報(bào)監(jiān)測(cè)體系的指標(biāo)數(shù)據(jù)，結(jié)合預(yù)算執(zhí)行監(jiān)控，對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況、運(yùn)行質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等方面的情況進(jìn)行深入分析。”從通知內(nèi)容來(lái)看，對(duì)于加強(qiáng)財(cái)務(wù)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和預(yù)警分析提出了明確的要求，這也是加強(qiáng)中央企業(yè)資金管理的重要舉措。分析人士指出，與國(guó)際企業(yè)相比，中國(guó)大型集團(tuán)企業(yè)在資金管理方面還存在一定差距，中央企業(yè)要想在激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中生存，必須建立一套完善的資金管理體系，從而提升企業(yè)投融資管理水平。

在國(guó)家相關(guān)政策的積極推動(dòng)下，中國(guó)企業(yè)國(guó)際化發(fā)展的步伐逐漸加快，在參與國(guó)際分工與合作、海外市場(chǎng)拓展等方面取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。但是總體而言，中國(guó)企業(yè)還處于國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的初級(jí)階段，尤其是在風(fēng)險(xiǎn)管控體系方面還存在很大的問(wèn)題，據(jù)統(tǒng)計(jì)，2008年中國(guó)企業(yè)海外并購(gòu)的虧損達(dá)到2000億元人民幣，面臨如此巨額的虧損，“水土不服”的理由顯然不能令人信服。分析中國(guó)企業(yè)海外虧損的問(wèn)題，主要源于企業(yè)缺乏完善的資金動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，決策者不能夠?qū)崟r(shí)掌握公司資金流通狀況，導(dǎo)致盲目投資的現(xiàn)象嚴(yán)重，這需要企業(yè)通過(guò)信息化的手段提升資金管理水平，從而更好服務(wù)于企業(yè)的投融資決策。

記者了解到，針對(duì)不同集團(tuán)企業(yè)的資金管理模式，北京九恒星科技股份有限公司量身打造了集團(tuán)結(jié)算中心職能資金平臺(tái)解決方案和財(cái)務(wù)公司智能資金平臺(tái)解決方案，其中借助監(jiān)控與決策支持平臺(tái)，集團(tuán)企業(yè)的決策層可以實(shí)時(shí)了解集團(tuán)和下屬成員單位的總體資金狀況，通過(guò)資金指標(biāo)計(jì)量及評(píng)價(jià)系統(tǒng)來(lái)進(jìn)行更有效的授信及融資管控決策，并且全面掌控集團(tuán)公司的對(duì)外融資情況，在控制資金風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，提升集團(tuán)企業(yè)的投融資水平。

在面臨國(guó)際化、資本化競(jìng)爭(zhēng)的新趨勢(shì)下，資金管理軟件在中央企業(yè)中的應(yīng)用也更加廣泛，中糧集團(tuán)、三峽集團(tuán)、中鐵工程等多家中央企業(yè)都應(yīng)用了九恒星提供的資金管理軟件，為企業(yè)的投融資管理提供全方位的支持。以中糧集團(tuán)為例，通過(guò)應(yīng)用資金管理軟件，中糧集團(tuán)實(shí)現(xiàn)了資金業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)管理和動(dòng)態(tài)監(jiān)控，為各級(jí)管理者提供動(dòng)態(tài)的資金信息和決策依據(jù)。另外，資金集中管理系統(tǒng)為中糧集團(tuán)搭建了產(chǎn)融結(jié)合的最佳業(yè)務(wù)實(shí)踐平臺(tái)，使得資金與金融、貿(mào)易、投資無(wú)縫對(duì)接，保證了一系列戰(zhàn)略性投資目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

相關(guān)專(zhuān)家表示，在面臨更加復(fù)雜的國(guó)際金融環(huán)境下，中央企業(yè)需要充分考慮到投融資 的風(fēng)險(xiǎn)以及企業(yè)資金利用效率，在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上有效提升效率，這是中央企業(yè)強(qiáng)化投融資管理的重要方向。借助資金管理軟件加強(qiáng)財(cái)務(wù)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和預(yù)警分析，使得資金管理系統(tǒng)能夠綜合生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況、運(yùn)行質(zhì)量等多方面要素，為中央企業(yè)投融資管理提供戰(zhàn)略支持，在國(guó)際化、資本化競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境下，進(jìn)一步提升中央企業(yè)的可持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力。